مؤسس مشارك ورئيسة الاتصالات في مجموعة BIT Cynthia Wu مقابلة خاصة | من Matrixport إلى BIT، طموح "المستخدمين العشرة أضعاف" وراء ترقية العلامة التجارية هذه

ماتريكسپورت ترقية رسمية للعلامة التجارية إلى مجموعة BIT، وكشفت الشريكة المؤسسة Cynthia Wu في مقابلة عن الطموحات الاستراتيجية وراء ذلك.
(ملخص سابق: حجم تداول البيتكوين يتراجع بشكل حاد! ماتريكسپورت: سوق التشفير يمر باختبار “السوق الهابطة بدون حجم”)
(معلومات إضافية: تحليل ماتريكسپورت: حجم خيارات التشفير ينخفض بنسبة 50%! لم يعد يهيمن على اتجاه الأسعار، والسوق يتحول إلى الحذر)

فهرس المقال

تبديل

• من بورصة هونغ كونغ إلى بيتور، ثم للمشاركة في ريادة الأعمال
• ماتريكسپورت من اليوم الأول قرر عدم إنشاء بورصة، هذا الاختيار أثر على كل شيء لاحقًا
• هل خدمة مجموعة BIT التي تقدمها لـ 3 مليارات من الأشخاص الذين لا يستطيعون الاستفادة بشكل كامل من الخدمات المالية التقليدية حقيقية؟
• ما وراء تغيير اسم ماتريكسپورت إلى BIT؟ معنى BIT؟
• لماذا اختارت ماتريكسپورت الترقية الآن إلى BIT؟ لأن BIT ستصبح علامة تجارية للخدمات المالية متعددة الفئات
• توزيع تراخيص BIT: سنغافورة، هونغ كونغ، سويسرا بثلاثة خطوط متوازية
• حالتان حقيقيتان تظهران كيف تتبنى BIT دخول المؤسسات؟ وما هي استراتيجيات المؤسسات؟
• تقييم Cynthia لنفسها في مرحلة ماتريكسپورت: 8 من 10، لكن المرحلة القادمة هي الاختبار الحقيقي لـ BIT
• الأهداف المحددة لـ BIT هذا العام؟

Cynthia Wu، الشريكة المؤسسة والرئيسة التجارية لمجموعة BIT، تمتد مسيرتها المهنية عبر التمويل التقليدي والأصول الرقمية.

عملت سابقًا في بورصة هونغ كونغ مسؤولة عن تصميم منتجات المشتقات للسلع الأساسية والمبيعات للمؤسسات، ثم كانت مديرة استثمار في بيتور، وفي عام 2019 شاركت في تأسيس ماتريكسپورت.

تأسست ماتريكسپورت في 2019، من قبل مؤسسي بيتور السابقين، بقيادة Wu Ji Han، كمنصة للخدمات المالية المشفرة، مع تركيز طويل الأمد على مجال الأصول الرقمية.

على مدى 7 سنوات، أنشأت ماتريكسپورت مجموعة متنوعة من المنتجات: علامة تجارية لحفظ الأصول للمؤسسات Cactus Custody، إدارة الأصول المشفرة (بما يشمل المنتجات المهيكلة)، التداول الكبير، الأصول التقليدية (السندات الأمريكية، الذهب، الفضة، الأسهم الأمريكية)، وخدمات السيولة والتمويل. في السوق الآسيوية، غالبًا ما تُعتبر “إحدى مجموعات الخدمات المالية المشفرة للمؤسسات الرائدة”، عبر دورات سوق متعددة. وفي عام 2024، ستقوم ماتريكسپورت رسميًا بترقية علامتها التجارية إلى “BIT”، لكن لماذا استبدال العلامة التجارية التي استمرت 7 سنوات الآن؟ وما هو مستقبل خطة عمل BIT؟ سنوضح ذلك في المقابلة.

من بورصة هونغ كونغ إلى بيتور، ثم للمشاركة في ريادة الأعمال

خلفية ترقية العلامة التجارية، من المهم مراجعة ثلاث مسيرات مهنية لـ Cynthia Wu في مجموعة BIT.

كانت أول وظيفة لها في هونغ كونغ كمتداول داخلي للسلع الأساسية، حيث قضت أكثر من 4 سنوات في تداول السلع، ثم بدأت في بورصة هونغ كونغ في عمليات الاستحواذ والاستثمار في السلع الأساسية، وانضمت كعضو مبكر، حيث صممت منتجات مشتقات السلع الأساسية وبيعت للمؤسسات، لمدة 6 سنوات.

قالت: “لا توجد طرق ضائعة في الحياة، كل تجربة تتراكم لتفهم جديد”. وأهم ما جعلها تعيد التفكير في مستقبل الصناعة المالية هو تجربتها بعد دخول سوق الأصول الرقمية في 2017. مع فهم أعمق لتقنية البلوكشين والأصول الرقمية، أدركت تدريجيًا أن الأصول الرقمية ليست مجرد فئة أصول جديدة، بل إن التكنولوجيا وآليات السوق وراءها قد تُحدث تغييرات جذرية في البنية التحتية المالية وأساليب تشغيل السوق.

ذكرت Cynthia أن الدافع للانضمام إلى صناعة التشفير هو: “في ذلك الوقت، شعرت بدافع جذب، وأيضًا بدافع دفع، لذلك لم يكن القرار صعبًا.”

في 2018، انضمت Cynthia إلى قسم الاستثمار في بيتور. حينها، كانت خدمات الأصول الرقمية لا تزال في مراحلها المبكرة، وكانت البنية التحتية للصناعة تركز على التداول، المحافظ، والتعدين. هذه التجربة جعلتها تدرك أن خدمات التمويل للأصول الرقمية لا تزال لديها مساحة كبيرة للتطوير، وأسست أساسًا لمشاركتها لاحقًا في تأسيس ماتريكسپورت.

من اليوم الأول، قررت ماتريكسپورت عدم إنشاء بورصة، هذا الاختيار أثر على كل شيء لاحقًا

في ريادة الأعمال، لماذا كان من المهم جدًا أن تتخذ قرارًا ببدء مشروع وما هي الفرص التي رأت فيها في البداية؟ قبل فهم ترقية علامة BIT، من الضروري فهم الدافع وراء تأسيس ماتريكسپورت والخلفية التي كانت قائمة عند إنشائها. لذلك، طرحت على Cynthia الأسئلة التالية:

“ما المنصة التي استخدمتها لأول مرة لشراء العملات في 2017؟ كيف كانت تجربتك مع تلك المنصة، وكيف أثرت على تصميم ماتريكسپورت؟”

“كنت أستخدم منصة تداول عملات ورقية تأسست منذ وقت مبكر، وكانت الصناعة لا تزال في مراحلها المبكرة، وكانت قدرات المنتج والخدمات المالية لا تزال بحاجة إلى تحسين كبير.”

الأهم من ذلك، أن هذه التجارب جعلتها ورفاقها في التأسيس يحددون بوضوح منذ اليوم الأول عدم إنشاء بورصة:

“في ذلك الوقت، كانت هناك عدة بورصات ناضجة في المجتمع الصيني. اعتقدنا أن الطريقة التي سيتواصل بها معظم الناس مع الأصول المشفرة ستكون أشبه بالبنك أو الوسيط الآن. لديك تطبيق، وواجهة، ويمكن تلبية معظم احتياجاتك المالية هنا.”

ثم شرحت هيكل المنتج: “مستقبل المنصات المالية، هو ببساطة أن يكون هناك مكان للاحتفاظ (حفظ الأصول)، ومكان للشراء والبيع (توفير السيولة، OTC، التحويل السريع)، وإدارة الثروات (إطالة عمر الأصول)، وربما أيضًا الدفع. كنا نفكر: أليس هذا هو عالم التمويل التقليدي: ‘الودائع، القروض، التحويل، الاستثمار’؟”

وأيضًا، من اليوم الأول، رأوا الاتجاه طويل الأمد لـ RWA: “الأصول الأصلية للعملات المشفرة مجرد بداية. في المستقبل، من خلال التوكن، يمكن أن تنتقل العديد من الأصول خارج السلسلة إلى السلسلة. هذا التطبيق لن يخدم فقط عملاء العملات المشفرة، بل يمكن أن يخدم فئات أصول أوسع.”

هل وجود خدمة لـ 3 مليارات من الأشخاص الذين لا يستطيعون الاستفادة بشكل كامل من الخدمات المالية التقليدية حقيقي؟

وفقًا للإحصائيات، حوالي 3 مليارات شخص حول العالم لا يستطيعون الاستفادة بشكل كامل من “الخدمات المالية التقليدية”، لكن الآن، من خلال تقنيات البلوكشين، ظهرت خدمات مثل: العملات المستقرة، البورصات المركزية أو اللامركزية، منتجات RWA، والتي تتيح للناس في المناطق ذات البنية المالية الضعيفة الوصول إلى المنتجات المالية.

هل فكرتم في خدمة هؤلاء الأشخاص منذ اليوم الأول لماتريكسپورت؟

أجابت Cynthia: “السكان الذين يتم خدمتهم حقًا (حسابات بنكية، حسابات وساطة) ربما لا يتجاوزون 20-30%، والباقي لا يمكنهم الوصول. لكن مع وجود البلوكشين وكل التطبيقات، يمكننا أن نخدمهم بتكلفة منخفضة جدًا، ونوفر لهم خدمات مالية من نفس المستوى. هذا كان أحد دوافعنا.”

ما وراء تغيير اسم ماتريكسپورت إلى BIT؟ وما معنى BIT؟

ماتريكسپورت معروفة بأنها علامة تجارية لخدمات التمويل المشفرة الشاملة. بما أن ماتريكسپورت اكتسبت اعترافًا بالعلامة التجارية على مدى 7 سنوات، لماذا قرروا تغيير الاسم إلى BIT الآن؟

بدأت Cynthia بتفسير معنى الاسم: “الاسم الجديد هو BIT، يُنطق مباشرة كحروف الثلاثة.” بالإضافة إلى ذلك، فإن الترقية تعكس أن مجموعة ماتريكسپورت ستتجه نحو المرحلة التالية من السوق، وأبسط سبب هو أن: اسم ماتريكسپورت صعب التذكر، بينما BIT يمكن أن يسهل على المستخدمين تذكره بسرعة.

ماذا تمثل الأحرف الثلاثة في BIT؟

أجابت Cynthia: يمكن أن يكون لـ BIT العديد من المعاني:

• Bridge into Tomorrow — الشعار الرئيسي، جسر نحو المستقبل
• Built It Together — البناء مع العملاء والشركاء
• Build on Integrity and Trust — البناء على النزاهة والثقة، حيث الثقة مع العملاء هي الأساس
• Better tool, built for modern investors — أداة أفضل، مصممة للمستثمرين المعاصرين

رأت Cynthia أن في BIT “يمكن أن يكون هناك ألف معنى في أذهان الناس، وأرغب أن يكون سؤالًا مفتوحًا، يُشكل مع المجتمع والعملاء والشركاء. ربما في المستقبل أستطيع أن أقدم لك 100 معنى لـ BIT.”

لماذا اختارت ماتريكسپورت الترقية الآن إلى BIT؟ لأن BIT ستصبح علامة تجارية للخدمات المالية متعددة الفئات

“بعد إطلاق خدمة الأسهم الأمريكية، قمنا على الفور بترقية العلامة التجارية إلى BIT. لأننا نعتقد أن الأسهم الأمريكية فئة أصول مهمة جدًا. هذا يعني أننا من علامة تجارية لخدمات مالية لفئة أصول واحدة إلى علامة تجارية لخدمات مالية متعددة الفئات.”

وحددوا هدفهم بوضوح: “إذا كان موقعنا الأصلي هو ‘المحفظة الرئيسية للعملات المشفرة’، فهدفنا الآن أن نكون المحفظة الرئيسية لعملائنا ليس فقط للعملات المشفرة، بل أيضًا لأصولهم المهمة والرئيسية.”

لتحقيق ذلك، يحتاج الأمر إلى بناء ثلاث مستويات: توسيع التشكيلة، تحسين الامتثال والتراخيص، وتعزيز سمعة العلامة التجارية. “لماذا يختار الناس التعامل مع JPMorgan أو DBS؟ لأن لديهم تأثير علامة تجارية قوي. نحن بحاجة إلى بناء الثقة والسمعة مع الوقت. نأمل أن يحدث ذلك بجهودنا المستمرة.”

توزيع تراخيص BIT: سنغافورة، هونغ كونغ، سويسرا بثلاثة خطوط متوازية

لتصبح علامة تجارية للخدمات المالية متعددة الفئات، يتطلب الأمر جهدًا كبيرًا في الامتثال، خاصة بعد النمو غير المنظم في صناعة العملات الرقمية سابقًا. لذلك، شاركت Cynthia أيضًا في توزيع تراخيص BIT في سنغافورة، هونغ كونغ، وسويسرا.

سنغافورة: في 2025، ستحصل شركة Fly Wing Technologies Pte Ltd (Fly Wing) على ترخيص MAS PSA (قانون خدمات الدفع) تحت MPI (مؤسسة الدفع الكبرى) — يسمح لـ Fly Wing بتقديم خدمات OTC للأصول الرقمية في سنغافورة. وبموافقة MAS، تخطط Fly Wing في 2027 لتوسيع نطاق الترخيص لدعم الحفظ والدفعات.

هونغ كونغ: قيد التقييم والتخطيط للحصول على تراخيص، وسيتم مشاركة التحديثات لاحقًا.

سويسرا: قبل عام ونصف، استحوذت بالكامل على شركة إدارة الأصول Crypto Finance Asset Management، وأعيدت تسميتها إلى Matrixport Asset Management، وتخضع لرقابة FINMA. هذا العام، تخطط لبناء قدرات Cactus Custody (حفظ الأصول للمؤسسات) في سويسرا، وتقديم خدمات عبر ترخيص SRO آخر.

حول تحديد موقع BIT، قالت Cynthia: “نحن نركز على الامتثال، ونتبنى التنظيم.”

حالتان حقيقيتان تظهران كيف تتبنى BIT دخول المؤسسات؟ وما هي استراتيجيات المؤسسات؟

دخول المؤسسات إلى سوق العملات الرقمية لم يعد خبرًا، لكن كيف تدخل المؤسسات، ولماذا، وما هي استراتيجياتها؟

هذه كلها أمور يجب على المستثمرين الانتباه لها. وخلال العامين الماضيين، خدمتها BIT للعديد من المؤسسات، لذا، من خلال حالتين، شاركت Cynthia رؤيتها.

الحالة الأولى: شركة DAT (الخزانة الرقمية للأصول، وتعلمت من MicroStrategy، شركة مدرجة تشتري العملات)

“خلال العام الماضي، خدمنا أكثر من 20 شركة DAT، في أمريكا وآسيا وهونغ كونغ.” عادةً، تحتاج هذه الشركات إلى ثلاث خدمات من BIT:

• الحفظ: وجود عملات متنوعة في الميزانية العمومية، وحاجة إلى حسابات حفظ.
• تنفيذ التداولات باستخدام الخوارزميات: “قد يطلبون شراء مئات الملايين من الدولارات، ولا يريدون أن يؤثر ذلك على السوق — إذا وضعت أمرًا كبيرًا، قد يرتفع السعر 5%، ويصبح الشراء أكثر تكلفة. لذلك، يحتاجون إلى أوامر ذكية. نقسم أوامرهم إلى أجزاء صغيرة، مثل 50 دولارًا، ونضعها في السوق بشكل مستمر، ونلغيها، بحيث لا تتغير أكثر من جزء في الألف.”
• المنتجات المهيكلة: بعد تجميع العملات، يرغبون في زيادة القيمة من خلال منتجات مهيكلة تعتمد على العملات.

الحالة الثانية: شركة مدفوعات العملات المستقرة (التركيز هذا العام)

“هذا العام، العملات المستقرة تعتبر سنة مهمة — قانون GENIUS الأمريكي مرّ العام الماضي، وسيُطبق هذا العام، وسيمنح تراخيص؛ هونغ كونغ أيضًا أصدرت تراخيص جديدة للعملات المستقرة. كل السلطات القضائية العالمية تدفع نحو تنظيم العملات المستقرة.”

وبالتالي، تدفقت استثمارات جديدة عبر العملات المستقرة المنظمة؛ ورفعت الشركات التقليدية أنظمتها — من كان يقتصر على الدفع عبر البطاقات أو التحويلات عبر العملات الأجنبية، الآن يجب أن يمتلك قدرات الدفع بالعملات المستقرة. “هذا العام، خدمنا حوالي 30-40 شركة دفع، ومعظمها من المؤسسات المالية التقليدية.”

سلسلة خدمات BIT: من العملة الورقية إلى العملات المستقرة على منصة الدخول، محافظ الحفظ، العملات المستقرة إلى العملة المحلية عبر OTC، وتوفير السيولة، وإدارة الأموال بعد التجميد. “نحن نغطي كل نقطة من هذه العمليات.”

تقييم Cynthia لنفسها في مرحلة ماتريكسپورت: 8 من 10، لكن المرحلة القادمة هي الاختبار الحقيقي لـ BIT

بعد ترقية علامة ماتريكسپورت إلى مجموعة BIT، أصبحت مهمة ماتريكسپورت منتهية، والآن تتولى مجموعة BIT المهمة. خلال المقابلة، سُئلت Cynthia عن تقييمها لنفسها في مرحلة ماتريكسپورت.

أجابت: “8 من 10؛ بالنظر إلى الرؤية من اليوم الأول، لقد أصبحنا بوابة دخول الأصول الرقمية في آسيا. مجموعة المنتجات مكتملة، وخدمنا العملاء عبر دورات سوق متعددة، وموثوقون، وشريك طويل الأمد.”

“لكننا لم نكتفِ بهذا التقييم. الترقية ليست النهاية، بل بداية لمرحلة جديدة للمجموعة. بعد دخولنا إلى BIT، سنوسع خدمات الأصول المتنوعة، ونرفع قدرات الخدمة بشكل شامل. كان يكفي أن يكون لدينا تحليلات ماكرو، ديناميكيات، وتحليل السعر والحجم للعملات الرقمية؛ الآن، عملاؤنا متعدد الأصول يسألون: ‘هل تشرح لي الدولار، والذهب، والمعادن الثمينة، وتوضح لي كل فرصة ألفا؟’”

“هذا يتطلب منا ليس فقط قدرات البحث والاستثمار، بل أيضًا أن يرفع جميع الموظفين، من مديري العملاء، والمبيعات، وخدمة العملاء، والتسويق، من مستوى الأداء من أبعاد متعددة. هذا هو التحدي الذي سنعمل على تطويره خلال الخمس إلى العشر سنوات القادمة.”

ما هي الأهداف المحددة لـ BIT هذا العام؟

“هذا العام، إذا أدرك الناس أن هناك نسخة جديدة منّا، وأن BIT/Matrixport قد تم ترقيته، وأن لدينا المزيد من المنتجات والخدمات، واستعدوا لتجربتها، أعتقد أن هذا هو النجاح.”