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Zest Protocol (ZEST) es un protocolo de préstamo descentralizado diseñado para el ecosistema Bitcoin, que opera principalmente en la red Stacks, permitiendo a los usuarios realizar préstamos colateralizados on-chain, generar rentabilidad y gestionar liquidez utilizando activos como BTC, sBTC y STX.

Zest Protocol y Aave son protocolos descentralizados de préstamo en el Mercado cripto. Permiten a los usuarios colateralizar activos para acceder a liquidez on-chain y, al mismo tiempo, ganar intereses sobre sus depósitos. Sin embargo, ambos operan en ecosistemas distintos. Aave es un protocolo insignia dentro del ecosistema DeFi de Ethereum, mientras que Zest Protocol se centra más en la infraestructura DeFi de Bitcoin (BTCFi), con la finalidad de integrar los activos BTC en las finanzas on-chain.

sBTC, Stacks y Zest Protocol son componentes esenciales del ecosistema Bitcoin DeFi (BTCFi). Stacks ofrece capacidades de contratos inteligentes y escalado de capa 2 para Bitcoin; sBTC introduce BTC en un entorno on-chain programable; y Zest Protocol aprovecha estos fundamentos para crear un mercado de préstamos BTC y un protocolo financiero on-chain. En conjunto, impulsan a Bitcoin de un mero activo de reserva de valor a un sistema de activos financieros capaz de participar en préstamos, generar rendimientos y aportar liquidez on-chain.

El mecanismo de préstamo del Protocolo Zest se basa en un modelo de sobrecolateralización. Los usuarios depositan activos como BTC, sBTC o STX para obtener un límite de toma de préstamo; luego realizan tomas de préstamo, cálculos de tasas de interés y liquidaciones por riesgo mediante contratos inteligentes on-chain. A diferencia de los protocolos de préstamo DeFi de Ethereum, el Protocolo Zest opera dentro del ecosistema de la capa 2 de Bitcoin y BTCFi, por lo que su arquitectura de préstamo depende más de la red Stacks y de la escalabilidad del activo sBTC. El objetivo principal del protocolo es mejorar la tasa de utilización del capital de BTC sin comprometer la seguridad de Bitcoin, creando así una infraestructura de préstamo nativa para DeFi en Bitcoin.

ETH Layer2 utiliza Rollups para empacar cientos de transacciones en una presentación a la mainnet de Ethereum, de esta manera las tarifas de transacción se dividirán entre todos los usuarios de Rollup, reduciendo las tarifas por usuario. Los datos de transacción en los Rollups se envían a Layer1, pero las ejecuciones se realizan de forma independiente por los Rollups. Al enviar los datos de transacción a Layer1, los Rollups pueden heredar la seguridad de Ethereum, ya que una vez que los datos se cargan en Layer1, revertir las transacciones de Rollups requiere que los datos se reviertan en Layer1.