Recentemente, muitas pessoas têm perguntado como escolher criptomoedas, e mais do que escolher moedas, é sobre escolher o momento e a estratégia certos. Vou organizar minha compreensão sobre esse mercado, falar sobre as diferenças entre os tipos de criptomoedas e como começar.

Primeiro, é importante entender uma lógica básica: no mercado de alta, comprar altcoins é para buscar altos retornos, pois moedas menores tendem a subir mais facilmente; no mercado de baixa, comprar moedas principais é para sobreviver, pois as moedas principais resistem melhor às quedas e têm menor risco de zero. Portanto, antes de escolher uma moeda, é essencial verificar a tendência geral do mercado atual, essa é a prioridade na avaliação. Depois, considerar fatores como notoriedade, volume de negociação, liquidez, volatilidade e casos de uso.

Falando de moedas principais, as criptomoedas com maior valor de mercado geralmente têm maior atenção do mercado, não só porque seus projetos são de alta qualidade, mas também porque frequentemente lideram seus setores. Segundo dados recentes, o Bitcoin tem um valor de mercado de cerca de 1,57 trilhão de dólares, representando 42,61% de todo o mercado de criptomoedas; o Ethereum, cerca de 263,2 bilhões de dólares, com 7,16%; Ripple, Tether, Binance Coin, Solana e outros também estão entre os mais destacados. Essas moedas são conhecidas, com grande volume de negociação, sendo prioridades na consideração.

Gostaria de falar especialmente de alguns tipos de criptomoedas que valem atenção. O Bitcoin, como rei das criptomoedas, foi o mais cedo a surgir, com um volume fixo de apenas 21 milhões de moedas, e com o mecanismo de halving a cada quatro anos que traz efeito deflacionário, sua escassez determina seu valor. Desde o lançamento do ETF de Bitcoin à vista, o fluxo de fundos institucionais continua, e a tendência de preço só sobe.

Embora o Ethereum não tenha um valor de mercado tão alto quanto o Bitcoin, seu volume de transações frequentemente atinge cerca de 60-70% do Bitcoin, devido à funcionalidade de contratos inteligentes que permite aos desenvolvedores construir várias aplicações na sua plataforma. Atualmente, o TVL do Ethereum atinge 93,1 bilhões de dólares, sendo a maior entre todas as blockchains públicas.

A moeda TAO é uma escolha interessante, pois sua rede Bittensor visa construir um mercado ponto a ponto de serviços de aprendizado de máquina, aproveitando a tendência de fusão entre IA e blockchain. O design do TAO também se baseia no Bitcoin, com um limite fixo de 21 milhões de moedas e um mecanismo de emissão gradual.

Solana é conhecida como “assassina do Ethereum”, seu desempenho realmente impressiona, com capacidade teórica de até 65.000 transações por segundo, e na prática consegue manter entre 3.000 a 4.000 TPS, muito acima dos 15-30 TPS do Ethereum. O mais atraente é a taxa de transação extremamente baixa, em média apenas $0,00025, oferecendo uma relação custo-benefício absurda.

O valor do Chainlink está na conexão entre blockchain e dados do mundo real. Sua rede Oracle permite que contratos inteligentes acessem de forma segura dados fora da cadeia, uma infraestrutura realmente útil, diferente de moedas sem valor real.

DOGE e TON são populares porque têm grandes apoiadores por trás, e seus movimentos podem causar oscilações de preço bastante intensas.

Quanto à classificação das diferentes criptomoedas, por valor de mercado, podemos dividir em moedas principais e altcoins; por natureza, em stablecoins e não-stablecoins. Stablecoins como USDT, USDC estão atreladas ao dólar na proporção de 1:1, com variação de preço inferior a 1%, sendo mais adequadas como reserva de valor, mas difícil obter lucros significativos com elas.

Em contrapartida, BTC, ETH, TAO, XRP, SOL, DOGE e outras moedas não-stablecoins costumam ter boas altas em cada ciclo de mercado de alta, sendo mais recomendadas para investimento. Moedas principais são indicadas para manter por longo prazo, pois seu grande valor de mercado dificulta manipulações e ajuda a garantir lucros na tendência de alta. Altcoins, especialmente as novas moedas menores, podem ser controladas pelos desenvolvedores ou exchanges, e investidores de varejo podem facilmente sofrer liquidação.

Falando de estratégias de negociação, para iniciantes, o mais recomendado é manter posições de longo prazo. Por quê? Porque operações de curto prazo, especialmente day trading, exigem sistemas de negociação independentes, gestão de posições e uma mentalidade saudável, que os novatos geralmente não possuem. Investimento de longo prazo é muito mais simples, basta entender o básico de compra e venda e conhecer o valor de mercado das moedas.

Além disso, do ponto de vista de retorno, embora teoricamente o curto prazo, com compras baratas e vendas altas, possa gerar maiores lucros, isso exige previsão precisa do mercado toda vez, o que é impossível para qualquer investidor. Na prática, a maioria perde por pouco, perde oportunidades ou compra no topo e vende no fundo, acumulando perdas. Eu mesmo tive essa experiência: em 2018, comprei 3 BTC perto de 5.000 dólares e vendi por 7.000 dólares, só para ver o preço subir até 12.000 dólares, e me arrepender profundamente.

Se você é um investidor conservador, basta focar nas moedas mais conhecidas, como BTC e ETH. Se for um investidor de crescimento e bom em trading, além de BTC e ETH, pode considerar DOGE, ADA, SOL e outras moedas principais. Quanto às altcoins menores e moedas MEME, por sua alta volatilidade, não recomendo para iniciantes.

Independentemente do tipo de criptomoeda que escolher para investir, o mais importante é definir claramente seus objetivos, saber fazer stop loss e não segurar moedas menores por muito tempo. Outro conselho importante: coloque fundos de longo e curto prazo em plataformas ou contas diferentes, para evitar a tentação de vender ativos de longo prazo impulsivamente. Se sua disciplina não for forte, transfira os ativos para uma carteira fria, para isolamento físico.

Por fim, um alerta: muitos iniciantes se deixam levar por moedas de baixo valor, achando que moedas de alguns centavos podem se transformar em fortuna se subirem para um dólar. Mas a realidade é cruel: a maioria das altcoins vai a zero ou está no caminho para isso. Ainda pior, há quem troque moedas de grande valor por lixo, e acabe perdendo em ambos os lados.

O mercado de criptomoedas muda muito rápido, e as posições também podem mudar. O que podemos fazer é escolher as moedas de acordo com nossos objetivos de investimento. Manter por longo prazo não exige acompanhar o mercado constantemente, economizando tempo e taxas. O trading de curto prazo é mais arriscado, mas oferece mais oportunidades, especialmente com alavancagem, embora não seja recomendado para iniciantes. Em resumo, escolher a estratégia certa é mais importante do que escolher a moeda certa.