Resultado da pesquisa de ZEST

O Zest Protocol (ZEST) é um protocolo de empréstimo descentralizado construído para o ecossistema Bitcoin, que opera principalmente na rede Stacks e permite que os utilizadores realizem empréstimos colateralizados on-chain, gerem retornos e gestionem a liquidez com recurso a ativos como BTC, sBTC e STX.

O Zest Protocol e a Aave são protocolos de empréstimo descentralizados no mercado de criptomoedas. Estes permitem que os utilizadores depositem ativos como garantia para acederem a liquidez on-chain, auferindo simultaneamente juros sobre os depósitos. No entanto, operam em ecossistemas distintos. A Aave é um protocolo de referência no ecossistema DeFi do Ethereum, ao passo que o Zest Protocol se concentra na infraestrutura Bitcoin DeFi (BTCFi), visando integrar os ativos BTC nas finanças on-chain.

O sBTC, a Stacks e o Zest Protocol constituem componentes fundamentais do ecossistema Bitcoin DeFi (BTCFi). A Stacks oferece capacidades de contrato inteligente e de escalabilidade Layer 2 ao Bitcoin, o sBTC introduz o BTC num ambiente programável on-chain, e o Zest Protocol utiliza estas bases para criar um mercado de empréstimos em BTC e um protocolo financeiro on-chain. Em conjunto, impulsionam o Bitcoin de um mero ativo de reserva de valor para um sistema de ativos financeiros capaz de participar em empréstimos, obter retornos e fornecer liquidez on-chain.

O mecanismo de empréstimo do Zest Protocol assenta num modelo de Sobrecolateralização. Os utilizadores depositam ativos como BTC, sBTC ou STX para obter um limite de empréstimo e, de seguida, realizam pedidos de empréstimo, cálculos de taxa de juros e liquidações de risco através de Contratos inteligentes on-chain. Ao contrário dos protocolos DeFi de empréstimo baseados em Ethereum, o Zest Protocol opera no ecossistema Bitcoin Layer 2 e BTCFi, o que torna a sua arquitetura de empréstimo mais dependente da rede Stacks e da escalabilidade do ativo sBTC. O objetivo central do protocolo é aumentar a taxa de utilização de capital do BTC, mantendo a segurança da Bitcoin, e construir assim uma infraestrutura de empréstimo nativa para a Bitcoin DeFi.

O ETH Layer2 usa Rollups para agrupar centenas de transações em uma única submissão para a mainnet Ethereum, dessa forma as taxas de transação serão divididas entre todos os usuários Rollup, reduzindo as taxas por usuário. Os dados das transações nos Rollups são submetidos à Camada1, mas as execuções são realizadas independentemente pelos Rollups. Ao enviar dados de transação para a Camada1, os Rollups podem herdar a segurança do Ethereum, pois uma vez que os dados são enviados para a Camada1, reverter as transações dos Rollups requer que os dados sejam revertidos na Camada1.