В прошлом большинству пользователей, желавших купить акции США, приходилось открывать зарубежный брокерский счет и привязывать к нему международную банковскую карту для пополнения. Однако ужесточение трансграничных финансовых норм, реструктуризация международных продуктов у некоторых интернет-брокеров и рост глобального спроса на долларовые активы заставляют все больше людей искать более гибкие способы инвестирования в американские акции.
Параллельно развитие криптоиндустрии вывело стейблкоины на роль «цифрового доллара». Такие стейблкоины, как USDT и USDC, используются не только для криптотрейдинга, но и все чаще применяются платформами для расчетов по активам TradFi (традиционные финансы). Это значит, что пользователи получают доступ к акциям США, ETF и товарным рынкам через криптоплатформы без необходимости в традиционном банковском счете.
Как купить акции США с помощью USDT?
Gate недавно запустила сервис торговли акциями США, позволяющий пользователям торговать напрямую с USDT на платформе более чем 10 000 активов, включая акции и ETF с основных фондовых рынков США. В их число входят NYSE, NASDAQ и другие крупные торговые площадки и сети ликвидности.
В отличие от распространенных на рынке RWA-маппингов или токенизированных деривативов, Gate интегрируется с лицензированными брокерами, предлагая пользователям прямые услуги спотовой торговли вне традиционной структуры CFD — без ставок финансирования или платы за ночное удержание позиций. Это делает сервис более подходящим для долгосрочного распределения активов.
Теперь эта функция бесшовно встроена в приложение Gate (обновите до последней версии на Android или до версии 8.21.5 на iOS, затем перейдите в раздел TradFi). Пользователям достаточно пройти верификацию KYC и соответствовать региональным требованиям, чтобы эффективно переводить криптоактивы в позиции по акциям США и торговать по рыночным ценам в часы торгов. В будущем Gate расширит торговлю до режима 24/7, внедрит маржинальную торговлю и перевод активов между брокерами в один клик, а также предоставит единое представление портфеля, прибыли/убытков и корпоративных событий, таких как дивиденды.
С точки зрения индустрии, большинство криптоплатформ не предлагают прямую торговлю реальными акциями. Вместо этого они предоставляют доступ к движениям цен американских акций через CFD (контракты на разницу цен), токенизированные акции или RWA-продукты.
Обычно процесс выглядит так:
Сначала зарегистрируйтесь на криптоплатформе, поддерживающей продукты TradFi, и пройдите KYC-верификацию. Затем внесите USDT в качестве маржи. Перейдите на страницу TradFi или Stocks, чтобы выбрать и торговать желаемой акцией или ETF.
В настоящее время некоторые платформы поддерживают:
Пользователи могут получать доступ к движениям цен этих активов с помощью стейблкоинов, не имея традиционного брокерского счета.
Каков базовый механизм покупки акций США с помощью USDT?
Существует две основные базовые структуры «Покупки акций США с помощью USDT».
Первая — это CFD на акции. Пользователи на самом деле не владеют акциями, а торгуют движениями цен. Через механизм расчета на основе разницы цен они фиксируют прибыль или убытки от этих движений. Эта модель обычно поддерживает плечо и позволяет как лонг, так и шорт позиции.
Вторая — токенизированные акции. Здесь хранитель держит фактические акции и выпускает соответствующие токены в ончейне. Например, один ончейн-токен акций может представлять одну реальную акцию. Эта структура ближе к маппингу активов, но механизмы соблюдения норм и погашения значительно различаются между платформами.
Поэтому, когда пользователи ищут «Купить акции США с помощью USDT», им необходимо определить, имеют ли они дело с CFD, ончейн-ценными бумагами или другими RWA-продуктами.
Чем CFD на акции отличаются от реальных акций?
Это один из самых сбивающих с толку моментов для пользователей.
Владение реальными акциями означает фактическое владение долей в компании, обычно с правом голоса, льготами акционеров и долгосрочным удержанием. CFD на акции, напротив, являются деривативами — вы торгуете ценой, а не фактической ценной бумагой.
Поэтому CFD на акции лучше подходят для:
- Краткосрочной торговли
- Торговли с плечом
- Стратегий коротких продаж
- Торговли с высокой ликвидностью
Реальные акции больше подходят для долгосрочного распределения активов и стоимостного инвестирования.
Для большинства криптоплатформ CFD легче интегрировать с существующими системами деривативов. Именно поэтому большинство предложений «Купить акции США с помощью USDT» сегодня имеют структуру CFD.
Почему все больше пользователей обращаются к криптоплатформам для глобального распределения активов?
Движущая сила этой тенденции — конвергенция глобальных рынков капитала и крипторынка.
Раньше крипторынок и традиционные финансовые рынки были в значительной степени разделены. Но с ростом стейблкоинов, RWA и токенизации активов пользователи теперь могут торговать всем в одном месте:
- BTC и ETH
- Акции США
- ETF
- Золото
- Сырая нефть
- Казначейские облигации США
Это означает, что криптоплатформы эволюционируют из бирж цифровых валют в глобальные шлюзы для торговли активами.
Для многих пользователей использование USDT для распределения глобальных активов не только снижает барьер для трансграничных финансов, но и повышает эффективность капитала. Таким образом, стейблкоины становятся ключевым мостом, соединяющим крипто и TradFi.
Какие риски связаны с покупкой акций США с помощью USDT?
Хотя стейблкоины снижают барьер входа для торговли глобальными активами, пользователи должны учитывать несколько рисков.
Во-первых, CFD на акции часто включают плечо, которое может усиливать как прибыль, так и убытки на волатильных рынках. Во-вторых, структуры соблюдения норм для токенизированных акций и RWA-продуктов различаются между платформами — пользователям следует изучить риски хранения активов, ликвидности и регуляторные риски.
Кроме того, поскольку большинство продуктов не представляют фактического владения акциями, у пользователей может не быть традиционных прав держателей ценных бумаг. Сами стейблкоины также несут риски ликвидности и регуляторных изменений.
Поэтому перед выходом на эти рынки пользователи должны полностью понимать структуру продукта, а не просто сосредотачиваться на движениях цен.
Резюме
USDT переходит из средства криптотрейдинга в ключевую финансовую инфраструктуру, соединяющую глобальные рынки капитала. Через CFD, токенизированные акции и RWA-продукты все больше пользователей используют стейблкоины для торговли акциями США, ETF и активами, связанными с NASDAQ.
Для пользователей, у которых нет легкого доступа к зарубежным брокерам и которые хотят повысить эффективность глобального распределения активов, криптоплатформы предлагают новый входной канал. Но в то же время пользователи должны понимать различия между CFD, токенизированными акциями и реальными акциями, а также уделять пристальное внимание структурам продуктов и связанным рискам.
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я напрямую купить акции Apple и NVIDIA с помощью USDT?
Некоторые криптоплатформы поддерживают торговлю продуктами, связанными с акциями Apple, NVIDIA, Tesla и других компаний, с использованием USDT. Однако в большинстве случаев это CFD или токенизированные акции, а не фактическое владение акциями.
Означает ли покупка акций США с помощью USDT, что я всегда владею реальными акциями?
Не обязательно. Многие платформы предлагают CFD на акции или ончейн-маппированные активы. Проверьте конкретную структуру продукта.
Что такое CFD на акции?
CFD на акции (контракт на разницу цен) позволяет торговать движениями цены акции без фактического владения базовыми акциями.
Нужна ли мне зарубежная банковская карта для покупки акций США с помощью USDT?
Некоторые криптоплатформы позволяют торговать напрямую со стейблкоинами, поэтому зарубежная банковская карта может не потребоваться.
Законны ли токенизированные акции?
Регулирование токенизированных акций варьируется в зависимости от страны и региона. Законность зависит от юрисдикции платформы и ее структуры соблюдения норм.
