Является ли сейчас интерес к торговле товарами действительно растущим? Перед принятием решения о вложениях нужно понять, что такое товарные ресурсы и подходят ли они вам.

Товарные ресурсы или Commodity — проще говоря, это базовые сырьевые материалы, используемые для производства других товаров или в повседневной жизни, например, медь, сырая нефть, пшеница, кофейные зерна, золото и т.д. Есть две основные группы — Hard Commodities (добываемые или извлекаемые) и Soft Commodities (выращиваемые или разводимые).

Некоторые спрашивают, похожи ли они на инвестиции в акции. Нет, совсем не похоже, потому что товарные ресурсы значительно более волатильны — примерно в два раза больше, чем акции, и в четыре раза больше, чем облигации. Цены меняются быстро, так как зависят от спроса и предложения, погодных условий, мировой политики и других факторов, которые невозможно контролировать.

Что определяет цену Commodity? Это спрос — когда население растет, доходы увеличиваются, и потребление товарных ресурсов возрастает. И предложение — достаточно ли ресурсов или производства. Непредсказуемость — например, погодные условия, стихийные бедствия. В условиях этих факторов цены постоянно колеблются.

Можно заметить, что у Commodity есть много преимуществ — помогают защититься от инфляции, потому что при росте стоимости жизни цены на товары тоже растут; позволяют диверсифицировать портфель, обладают высокой ликвидностью, а в некоторые периоды дают очень высокую доходность при нестабильности рынка.

Но есть и недостатки — высокая кредитная нагрузка (леverage), что может быстро привести к убыткам; огромная волатильность, которая может привести к ошибочным решениям; товарные ресурсы часто движутся в противоположность рынку акций, поэтому важно хорошо понимать риски.

Способы торговли Commodity для новичков — ETF на товарные ресурсы (меньше вложений, проще, не нужно хранить), фьючерсы (используют залог, позволяют получать прибыль несколькими способами), акции компаний, связанных с товарными ресурсами (снижают риск, дают доходность акций) или CFD (торговля 24/5 как на рост, так и на падение).

Примеры популярных товарных ресурсов для торговли — золото, серебро, платина (металлы); Brent WTI, природный газ (энергетика); кофе, сахар (сельское хозяйство); медь (промышленные металлы). В Таиланде крупные производители кофе, сахара, сои, поэтому полезно следить за их ценами.

Затраты на торговлю Commodity включают — спред (разница между ценой покупки и продажи), своп (комиссия за перенос позиции на следующий день), комиссию (за открытие и закрытие ордера). Нужно рассчитывать их тщательно, так как эти издержки могут съесть значительную часть прибыли.

Торговля Commodity не ведется 24 часа, а зависит от типа — золото, серебро, платина работают с 6:00 до 17:00 (по тайскому времени); нефть — с 6:00 до 8:00 и закрывается в 17:00; кофе и сахар — с 15:30 до 16:15, закрываются в 1:00-1:30 ночи. Важно знать расписание.

В итоге, товарные ресурсы — интересный инвестиционный выбор, но нужно глубоко понимать риски. Не стоит вкладывать их как основной портфель, важно диверсифицировать и выбрать подходящий способ торговли. Обязательно изучайте всё тщательно перед реальными инвестициями.