فرضت البرازيل غرامة قدرها 3.2 مليون دولار على Banco Topazio وحظراً لمدة عامين على التداول في العملات الرقمية

أصدرت المؤسسة حظرًا على قدرة Banco Topazio على إجراء عمليات شراء وبيع العملات الرقمية الأجنبية لمدة عامين بعد اكتشاف مخالفات في إجراءات العناية الواجبة الخاصة بهذه العمليات. بالإضافة إلى ذلك، تم تغريم المؤسسة 3.2 مليون دولار.

• النقاط الرئيسية:
• • حظر البنك المركزي في البرازيل Banco Topazio لمدة عامين وغرمه 3.2 مليون دولار بسبب صفقات تشفير غير خاضعة للتدقيق.
• • بلغت صفقات التشفير غير الخاضعة للتدقيق 1.7 مليار دولار، وشكلت 63% من حجم سوق الصرف الأجنبي لدى Banco Topazio.
• • حذّر Ailton Aiquino من أن مخالفات مماثلة قد تؤدي إلى فرض حظر على بنوك برازيليّة أخرى.

حظر البنك المركزي في البرازيل Banco Topazio من إجراء عمليات تداول عملات رقمية

مع دخول البنوك في مجال العملات الرقمية، يزداد تشدد الجهات التنظيمية بشأن إجراءات الامتثال التي يتعين اتباعها لإجراء هذه العمليات بأمان.

فرضت لجنة قرار إجراءات العقوبات الإدارية (Copas) التابعة للبنك المركزي في البرازيل حظرًا لمدة عامين على عمليات التداول في العملات الرقمية الأجنبية لدى Banco Topazios بسبب مخالفات في القيود المحاسبية للمعاملات التي بلغت قيمتها مليارات الدولارات.

حددت اللجنة أن Banco Topazio تجاهلت إجراءات الامتثال بين أكتوبر 2020 وسبتمبر 2021، عندما قامت بتنفيذ عمليات شراء للعملات الرقمية دون تنفيذ إجراءات لتحديد أهلية الأطراف الثالثة المستفيدة من هذه العمليات.

وصل حجم تداول Banco Topazio خلال تلك الفترة إلى 1.7 مليار دولار، وهو ما شمل 15 كيانًا قانونيًا دون إخطار بعمليات غير نمطية. تم فرض غرامة على Topazio بقيمة 3.2 مليون دولار بسبب مخالفات في تحديد القدرات المالية للعملاء، ونواقص في إجراءات تسجيله، وفشل في تحديد مخاطر AML/CFT (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب).

وتمثل هذه المعاملات 63% من أحجام الصرف الأجنبي لدى Topazio خلال الفترة، و46% من عملياتها في السوق. وقد أدى ذلك إلى استنتاج اللجنة المراجِعة بأن المخالفات “ذات طبيعة جسيمة”، وهو ما يمكن، وفقًا للقانون، أن “يؤثر بشدة على غرض واستمرارية الأنشطة أو العمليات داخل النظام المالي الوطني أو نظام التجمعات أو نظام المدفوعات البرازيلي”.

أشار Ailton Aiquino، رئيس قسم الرقابة في البنك المركزي، إلى أن هذه القيود نفسها قد تُطبق أيضًا على مؤسسات أخرى كإجراء احترازي إذا رأى البنك أنها تنطوي على مخالفة للتنظيم.

واختتم بالقول إنه، نظرًا لتزايد شعبية الأصول المشفرة في الاقتصاد البرازيلي، من المهم “التحذير وإيضاح جميع التفاصيل لجميع الجهات العاملة في هذا السوق بأن مشرف القطاع المصرفي منتبه ويقظ تجاه السلوكيات المنحرفة التي قد تؤدي إلى نماذج أعمال قادرة على تمكين عمليات غسل الأموال.”

يأتي الإعلان عن هذا الإجراء بعد أن حظر البنك المركزي استخدام العملات الرقمية في مسارات المدفوعات المنظمة، وفرض حظرًا على مستوى البلاد على أسواق الفعاليات غير المالية.