ブラジルがバンコ・トパージオに3.2Mドルの制裁金と2年間の暗号資産取引禁止を科す

その機関は、これらの取引に関するデューデリジェンス手続きにおける不正な点を検知した後、Banco Topazioが暗号資産の海外における売買を行う能力を、2年間禁止した。加えて、その機関は320万ドルの罰金を科した。

• 重要なポイント:
• • ブラジルの中央銀行は2年間Banco Topazioを禁止し、未確認の暗号取引を理由に320万ドルの罰金を科した。
• • 未確認の暗号取引の合計は17億ドルで、Banco Topazioの外国為替取引量の63%を占めた。
• • Ailton Aiquinoは、同様の違反が他のブラジルの銀行にも禁止につながり得ると警告した。

ブラジル中央銀行、Banco Topazioによる暗号取引業務の実施を禁止

銀行が暗号資産ビジネスに参入するにつれ、規制当局は、安全にこれらの業務を行うために従わなければならないコンプライアンス手続きについて、より警戒を強めている。

ブラジル中央銀行の行政制裁手続き決定委員会（Copas）は、数十億ドル規模の取引会計における不正を理由に、Banco Topaziosの海外における暗号資産取引業務に対して2年間の禁止措置を課した。

委員会は、Banco Topazioが、2020年10月から2021年9月までの間、当該取引の恩恵を受ける第三者の適格性を判断するための手順を実施せずに暗号資産の購入を実行していたため、コンプライアンス措置を無視したと判断した。

Banco Topazioの当該期間の取引量は、15の法的事業体に関わる17億ドルに達し、異常な取引の通知を行っていなかった。Topazioは、不正な点として、顧客の財務能力の判断の不備、登録手続きの不備、ならびにAML/CFT（マネーロンダリングおよびテロ資金供与）リスクの判断の不履行が挙げられ、320万ドルの罰金が科された。

これらの取引は、当該期間中のTopazioの外国為替取引量の63%、および機関の市場取引の46%を占めていた。その結果、審査委員会は、不正が「重大な性質」であり、法律上「国の金融システム、コンソーシアム・システム、またはブラジルの決済システム内における活動または取引の目的と継続性に深刻な影響を与え得る」ものであると判断した。

中央銀行の監督責任者であるAilton Aiquinoは、予防的な措置として、銀行が規制違反とみなす場合、同じ禁止が他の機関にも適用され得ることをほのめかした。

同氏は、ブラジル経済における暗号資産の人気が高まっていることを踏まえ、「この市場で事業を行うすべての関係者に対し、マネーロンダリングの業務を可能にし得るビジネスモデルにつながる逸脱した行動について、銀行監督当局が注意深く警戒していることを警告し、明確にする」ことが重要だと結論づけた。

この措置の発表は、中央銀行が規制された決済レールにおける暗号資産の利用を禁止し、非金融イベント市場に対して全国的な禁止措置を課したことを受けて行われた。