Бразилія наклала штраф $3,2 млн на Banco Topazio та заборонила крипто-трейдинг на 2 роки

Установа наклала заборону на здатність Banco Topazio здійснювати міжнародні купівлі та продажі криптоактивів на два роки після виявлення порушень у процедурах due diligence для цих операцій. Додатково установу оштрафували на 3,2 млн доларів.

• Ключові висновки:
• • Центральний банк Бразилії заборонив Banco Topazio на 2 роки та оштрафував його на 3,2 млн доларів за неперевірені криптооперації.
• • Неперевірені криптооперації становили 1,7 млрд доларів, що складало 63% обсягу валютних операцій Banco Topazio за кордоном.
• • Айлтон Айкину застеріг, що подібні порушення можуть призвести до заборон для інших бразильських банків.

Центральний банк Бразилії заборонив Banco Topazio проводити криптоторговельні операції

Оскільки банки виходять у сферу криптовалют, регулятори стають уважнішими до процесів комплаєнсу, яких потрібно дотримуватися, аби безпечно проводити такі операції.

Комітет з рішень у рамках адміністративного санкційного провадження (Copas) Центрального банку Бразилії запровадив дворічну заборону на зовнішні криптоторговельні операції Banco Topazios через порушення в операціях з обліком транзакцій на мільярди доларів.

Комітет встановив, що Banco Topazio ігнорував заходи комплаєнсу між жовтнем 2020 року та вереснем 2021 року, коли здійснював купівлі криптовалюти, не виконуючи процедур для визначення кваліфікації третіх сторін, які отримували вигоду від цих операцій.

Торговельний обсяг Banco Topazio за цей період сягнув 1,7 млрд доларів із залученням 15 юридичних осіб без повідомлення про нетипові операції. Topazio оштрафували на 3,2 млн доларів за порушення під час визначення фінансових можливостей клієнтів, недоліки в процедурах реєстрації та невиконання оцінки ризиків AML/CFT (протидія відмиванню грошей і фінансуванню тероризму).

Ці транзакції становили 63% обсягів валютних операцій Topazio за кордоном упродовж періоду та 46% ринкових операцій установи. Це змусило комітет, що переглядав справу, дійти висновку, що порушення були «серйозними за характером», які відповідно до закону «можуть суттєво вплинути на мету та безперервність діяльності чи операцій у межах Національної фінансової системи, Консорціумної системи або Бразильської платіжної системи».

Айлтoн Айкину, керівник нагляду в центральному банку, дав зрозуміти, що ці самі заборони можуть бути застосовані до інших установ як запобіжний захід, якщо банк вважатиме їх порушенням регулювання.

Він підсумував, що з огляду на зростання популярності криптоактивів у бразильській економіці важливо «попередити та дати чітко зрозуміти всім учасникам цього ринку, що банківський нагляд уважно й пильно стежить за девіантною поведінкою, яка може призвести до бізнес-моделей, здатних забезпечити операції з відмивання грошей».

Повідомлення про запровадження заходу з’явилося після того, як центральний банк заборонив використання криптовалюти в регульованих платіжних каналах і запровадив загальнонаціональну заборону для небанківських ринків подій.