Brazil Phạt Banco Topazio 3,2 Triệu USD và Cấm Giao Dịch Crypto 2 Năm

Cơ quan này đã ra lệnh cấm Banco Topazio thực hiện mua và bán tài sản tiền mã hóa trên thị trường nước ngoài trong 2 năm sau khi phát hiện các điểm bất thường trong quy trình thẩm định (due diligence) đối với các hoạt động này. Ngoài ra, cơ quan còn phạt tổ chức 3,2 triệu USD.

• Các ý chính:
• • Ngân hàng Trung ương Brazil cấm Banco Topazio trong 2 năm và phạt 3,2 triệu USD vì các giao dịch crypto chưa được kiểm soát.
• • Các giao dịch crypto chưa được kiểm soát đạt 1,7 tỷ USD, chiếm 63% khối lượng ngoại hối của Banco Topazio.
• • Ailton Aiquino cảnh báo rằng các vi phạm tương tự có thể dẫn đến lệnh cấm đối với các ngân hàng Brazil khác.

Ngân hàng Trung ương Brazil cấm Banco Topazio thực hiện các hoạt động giao dịch crypto

Khi các ngân hàng bước vào lĩnh vực tiền mã hóa, các cơ quan quản lý đang ngày càng thận trọng hơn đối với các quy trình tuân thủ mà họ cần thực hiện để tiến hành các hoạt động này một cách an toàn.

Ủy ban Quyết định Quy trình Xử phạt Hành chính (Copas) của Ngân hàng Trung ương Brazil đã áp đặt lệnh cấm 2 năm đối với hoạt động giao dịch crypto nước ngoài của Banco Topazios do có các điểm bất thường trong việc hạch toán các giao dịch trị giá hàng tỷ đô la.

Ủy ban xác định rằng Banco Topazio đã bỏ qua các biện pháp tuân thủ trong giai đoạn từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021, khi ngân hàng thực hiện việc mua tiền mã hóa mà không thực hiện các thủ tục để xác định điều kiện của bên thứ ba được hưởng lợi từ các hoạt động này.

Khối lượng giao dịch của Banco Topazio trong giai đoạn đó đạt 1,7 tỷ USD liên quan đến 15 pháp nhân mà không thông báo về các hoạt động bất thường. Topazio bị phạt 3,2 triệu USD do các điểm bất thường trong việc xác định năng lực tài chính của khách hàng, thiếu sót trong quy trình đăng ký của mình, và không xác định các rủi ro AML/CFT (Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố).

Những giao dịch này chiếm 63% khối lượng ngoại hối của Topazio trong giai đoạn, và 46% các hoạt động thị trường của tổ chức. Điều này khiến ủy ban rà soát kết luận rằng các điểm bất thường có “tính chất nghiêm trọng”, và theo quy định pháp luật có thể “ảnh hưởng nghiêm trọng đến mục đích và tính liên tục của các hoạt động hoặc vận hành trong Hệ thống Tài chính Quốc gia, Hệ thống Hợp quan hoặc Hệ thống Thanh toán của Brazil.”

Ailton Aiquino, người đứng đầu bộ phận giám sát của ngân hàng trung ương, đã gợi ý rằng các lệnh cấm tương tự cũng có thể được áp dụng đối với các tổ chức khác như một biện pháp phòng ngừa nếu ngân hàng nhận thấy rằng họ vi phạm quy định.

Ông kết luận rằng, khi mức độ phổ biến của tài sản crypto trong nền kinh tế Brazil đang tăng lên, việc “cảnh báo và làm rõ cho tất cả các tác nhân hoạt động trong thị trường này rằng cơ quan giám sát ngân hàng đang theo sát và cảnh giác đối với các hành vi lệch lạc có thể dẫn tới các mô hình kinh doanh cho phép thực hiện các hoạt động rửa tiền.” là rất quan trọng.

Thông báo về biện pháp này được đưa ra sau khi ngân hàng trung ương cấm việc sử dụng tiền mã hóa trong các kênh thanh toán được quản lý và áp lệnh cấm trên toàn quốc đối với các thị trường sự kiện phi tài chính.