Ngân hàng Topazio vi phạm quy định giao dịch crypto trị giá 1,7 tỷ đô la Mỹ, Ngân hàng Trung ương Brazil áp lệnh cấm 2 năm

Theo báo cáo của Bitcoin.com News ngày 15 tháng 5, Ủy ban Xử phạt Hành chính của Ngân hàng Trung ương Brazil (Copas) đã ra quyết định, do Banco Topazio có những vi phạm nghiêm trọng trong các hoạt động giao dịch tài sản mã hóa xuyên biên giới từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021, nên áp dụng lệnh cấm giao dịch tài sản mã hóa trong 2 năm đối với ngân hàng này và phạt 3,2 triệu USD.

Xác nhận các hành vi vi phạm và căn cứ xử phạt

Theo phán quyết chính thức của Copas, Banco Topazio bị xác định có các vi phạm sau:

Không kiểm tra điều kiện của người thụ hưởng: Khi thực hiện các giao dịch mua tài sản mã hóa, đã không thực hiện quy trình kiểm tra tư cách của bên thứ ba là người thụ hưởng của giao dịch

Không báo cáo giao dịch bất thường: Các giao dịch trị giá 1,7 tỷ USD của 15 tổ chức pháp nhân không được báo cáo đúng quy định

Vi phạm kiểm tra năng lực tài chính của khách hàng: Có vi phạm trong việc xác định năng lực tài chính của khách hàng

Khiếm khuyết trong quy trình đăng ký: Quy trình đăng ký của các khách hàng liên quan có khiếm khuyết

Không đánh giá rủi ro AML/CFT: Không đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố

Căn cứ Copas cho rằng tính chất vi phạm là “nghiêm trọng”

Các giao dịch vi phạm trị giá 1,7 tỷ USD không chỉ chiếm 63% khối lượng giao dịch ngoại hối của Banco Topazio trong cùng kỳ, mà còn chiếm 46% tổng lượng hoạt động kinh doanh trên thị trường của ngân hàng này. Hội đồng thẩm tra, dựa trên quy mô này, đã kết luận rằng các hành vi vi phạm nói trên có “tính chất nghiêm trọng”; theo quy định pháp luật, các hành vi như vậy có thể “ảnh hưởng nghiêm trọng đến mục đích và tính liên tục của hoạt động hoặc vận hành trong hệ thống tài chính quốc gia, hệ thống liên minh hoặc hệ thống thanh toán của Brazil”.

Phát biểu của người phụ trách giám sát Aquino: các ngân hàng khác cũng đối mặt rủi ro bị áp lệnh cấm

Người phụ trách giám sát của Ngân hàng Trung ương Brazil, Elton Aquino, cho biết trong thông báo rằng nếu ngân hàng trung ương xác định các tổ chức khác có hành vi vi phạm, thì cũng có thể áp dụng lệnh cấm đối với họ như một biện pháp phòng ngừa. Ông nhấn mạnh rằng, xét việc tài sản mã hóa ngày càng phổ biến trong nền kinh tế Brazil, cần phải “gửi cảnh báo tới tất cả các bên tham gia trên thị trường này và làm rõ rằng cơ quan giám sát ngân hàng đang theo sát và cảnh giác trước các hành vi bất thường trong các mô hình kinh doanh có thể dẫn đến việc tiếp tay cho hoạt động rửa tiền”.

Bối cảnh khung quản lý tiền mã hóa hiện có tại Brazil

Trước khi xử phạt Banco Topazio lần này, Ngân hàng Trung ương Brazil đã xây dựng các khung quản lý được xác nhận sau: đã cấm sử dụng tiền mã hóa trong các kênh thanh toán chịu sự giám sát; và đã áp dụng lệnh cấm toàn quốc đối với thị trường giao dịch tiền mã hóa không thuộc nhóm tài sản tài chính.

Câu hỏi thường gặp

Banco Topazio bị phán quyết vi phạm cụ thể vì những hành vi nào?

Theo phán quyết chính thức của Copas, trong giai đoạn từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021, Banco Topazio đã có các vi phạm trong giao dịch tài sản mã hóa xuyên biên giới trị giá 1,7 tỷ USD liên quan đến 15 tổ chức pháp nhân, bao gồm: không kiểm tra điều kiện của người thụ hưởng, không báo cáo giao dịch bất thường, có vi phạm trong kiểm tra năng lực tài chính của khách hàng, khiếm khuyết trong quy trình đăng ký và không đánh giá rủi ro AML/CFT.

Các giao dịch vi phạm trị giá 1,7 tỷ USD chiếm tỷ lệ thế nào trong hoạt động của Banco Topazio?

Các giao dịch vi phạm trị giá 1,7 tỷ USD chiếm 63% khối lượng giao dịch ngoại hối của Banco Topazio trong cùng kỳ và chiếm 46% tổng lượng hoạt động kinh doanh trên thị trường của ngân hàng trong cùng kỳ. Tỷ lệ này là một trong những căn cứ cốt lõi khiến Copas xác định tính chất vi phạm là “nghiêm trọng”.

Ngân hàng Trung ương Brazil có nêu rõ sẽ áp dụng biện pháp tương tự đối với các ngân hàng khác không?

Theo phát biểu của người phụ trách giám sát Elton Aquino, nếu ngân hàng trung ương xác định các tổ chức khác có hành vi vi phạm, như một biện pháp phòng ngừa, họ cũng có thể bị áp dụng lệnh cấm. Ông nêu rõ rằng cơ quan giám sát ngân hàng đang theo sát chặt chẽ các hành vi bất thường trong các mô hình kinh doanh có thể tiếp tay cho hoạt động rửa tiền.