Banco Topazio 17 億美元加密交易違規，巴西央行祭出兩年禁令

據 Bitcoin.com News 於 5 月 15 日報道，巴西央行行政處罰程序決定委員會（Copas）因 Banco Topazio 在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期間的加密貨幣資產跨境業務中存在嚴重違規，對其實施為期兩年的加密資產交易禁令，並處以 320 萬美元罰款。

確認的違規事實與罰款依據

根據 Copas 正式裁決，Banco Topazio 被認定在以下方面存在違規：

未核查受益人資格：在執行加密貨幣購買交易時，未履行核查交易受益第三方資格的程序

未通報異常交易：15 家法人實體的 17 億美元交易未依規通報

客戶財務能力核查違規：在確定客戶財務能力方面存在違規

登記程序缺陷：相關客戶登記程序存在缺陷

未評估 AML/CFT 風險：未對反洗錢和反恐怖主義融資風險進行評估

Copas 認定違規「性質嚴重」的依據

17 億美元的違規交易不僅佔 Banco Topazio 同期外匯交易量的 63%，更佔其市場業務總量的 46%。審查委員會依據此規模，認定這些違規行為「性質嚴重」，根據法律，此類行為可能「嚴重影響國家金融體系、聯盟體系或巴西支付體系內活動或運營的目的和連續性」。

監管負責人 Aquino 的聲明：其他銀行同樣面臨禁令風險

巴西央行監管負責人艾爾頓·艾基諾在公告中表示，若央行認定其他機構有違規行為，同樣可能作為預防性措施對其適用禁令。他指出，鑑於加密資產在巴西經濟中的日益普及，有必要「向該市場所有參與者發出警告並明確表明，銀行監管機構正密切關注並警惕可能導致助長洗錢活動的商業模式的異常行為」。

巴西現有加密貨幣監管框架背景

在此次對 Banco Topazio 的處罰之前，巴西央行已建立以下確認的監管框架：已禁止在受監管的支付渠道中使用加密貨幣；已對非金融類加密貨幣交易市場實施全國性禁令。

常見問題

Banco Topazio 具體因哪些行為被裁定違規？

根據 Copas 的正式裁決，Banco Topazio 在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期間，在涉及 15 家法人實體、共 17 億美元的加密貨幣跨境交易中，未核查受益人資格、未通報異常交易、存在客戶財務能力核查違規、登記程序缺陷，以及未評估 AML/CFT 風險。

17 億美元的違規交易佔 Banco Topazio 業務的比例如何？

17 億美元的違規交易佔 Banco Topazio 同期外匯交易量的 63%，佔其同期市場業務總量的 46%。這一比例是 Copas 認定違規「性質嚴重」的核心依據之一。

巴西央行是否明確表示將對其他銀行採取類似措施？

根據監管負責人艾爾頓·艾基諾的聲明，若央行認定其他機構有違規行為，作為預防性措施，同樣可能對其適用禁令。他明確表示，銀行監管機構正密切關注可能助長洗錢活動的商業模式異常行為。